2016年5月，陕西潼关县联社产生一同2000万元案子。结合案子状况，陕西、河南银监局敏捷安排辖内银行业金融安排展开全面排查，发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度缺乏的非规范黄金做质押物，骗得19家银行业金融安排190亿元借款。现在，公安机关已捕获35名外部涉案人员。案发后，陕西、河南银监局活跃辅导催促相关安排多措并重化解危险，并启动了立案调查和行政处分作业。

  据媒体此前报导，2016年5月初，潼关信合因一笔约2000万元的黄金逾期而联络借款人张某，但张某一向未接电话。随后，潼关信合作业人员将张某堵在工作的当地，他借打电话时机逃脱，从此石沉大海。由于催款无果，潼关信合决议处置质押黄金，结果在处置过程中发现黄金掺假。一同横跨豫陕两省的假黄金骗贷案浮出水面。

  跟着陕西金融安排随后的本身盘查以及公安机关的侦办，潼关信合发现更多的质押用的是假黄金，随后西安市长安信合也发现了质押用假黄金。

  据悉，这些被抵押给金融安排的假黄金，钨的含量占62%左右，黄金约占38%。金砖表面是规范金，里边则裹包着钨块。不法分子挑选钨来造假，还在于钨的密度与黄金挨近，钨的密度为19.25克/立方厘米，黄金密度19.3克/立方厘米，两者仅相差0.05克/立方厘米，一般仪器很难测出如此纤细的不同。因而，这种以钨块为“中心”的假金砖，如不必熔炼和打钻的检测的新方法很难查出漏洞。此外，钨与黄金之间熔点距离很大。黄金的熔点是1064 ，而钨的熔点高达3410，不法分子从银行回收假金砖后，只需温度到达黄金熔点，很简单将两者别离。

  据报导，制假团伙安排紧密，分工清晰，从资料选购、加工、运送，和处理事务，都有专人担任，且中心小组成员均已离婚。在金价上涨的开始几年，他们凭仗“炒金形式”和使用假黄金出资的方法赚取上亿元，再次进场后，因金价继续走低难以脱身，只能用假黄金继续从多家银行质押骗贷，用于还清利息，最终难以为继，完全。

  据悉，陕西银监局对触及该案的18家银行业金融安排罚款算计5000万元，其间对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元，对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述安排的95名责任人予以处分，其间撤销8人1年至终身高管任职资历，对87人别离给予正告。一起，责令相关安排依照党纪、政纪和内部规章，对262名责任人给予纪律处分和经济处分。此外，陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

  河南银监局对触及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元，对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处分，其间撤销5人3至8年高管任职资历，对4名高管别离给予正告。一起，责令工商银行对省、市、县三级分支安排48名责任人给予了纪律处分和经济处分。