银监会2月2日通报，近来陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融组织案子，对两地触及该案的19家银行业金融组织算计罚款5250万元，并处置104名责任人。陕西银监局对触及该案的18家银行业金融组织罚款算计5000万元，其间对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元，对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

  银监会2月2日通报，近来陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融组织案子，对两地触及该案的19家银行业金融组织算计罚款5250万元，并处置104名责任人。

  在该案中，外部不法人员以纯度缺乏的非标准黄金做质押物，骗得19家银行业金融组织190亿元借款。黄金本是银行的传统事务，可是该案却露出出部分银行的危险点借款“三查”(贷前查询、借款查看、贷后查看)形同虚设，押品处理严峻失效。

  据银监会介绍，2016年5月陕西潼关县联社产生一同2000万元案子。结合案子状况，陕西、河南银监局敏捷组织辖内银行业金融组织展开全面排查，发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度缺乏的非标准黄金做质押物，骗得19家银行业金融组织190亿元借款。现在，公安机关已捕获35名外部涉案人员。

  案发后，陕西、河南银监局辅导催促相关组织多措并重化解危险，并启动了立案查询和行政处置作业。

  陕西银监局对触及该案的18家银行业金融组织罚款算计5000万元，其间对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元，对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。

  对上述组织的95名责任人，陕西银监局予以处置，其间撤销8人1年至终身高管任职资历，对87人别离给予正告。一起，陕西银监局责令相关组织依照党纪、政纪和内部规章，对262名责任人给予纪律处置和经济处置。此外，陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

  河南银监局则对触及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元，对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处置，其间撤销5人3至8年高管任职资历，对4名高管别离给予正告。一起，河南银监局责令工商银行对省、市、县三级分支组织48名责任人给予了纪律处置和经济处置。

  一是借款“三查”形同虚设。相关银行业金融组织贷前查询不尽职、借款查看不严厉、贷后处理缺位，部分底层组织在事务处理过程中有章不循、违规操作，严峻违背审慎运营规矩。

  二是押品处理严峻失效。相关银行业金融组织对借款质押物的检测及价值评价存在严峻疏忽，给不法分子待机而动。

  三是事务展开盲目急进。相关银行业金融组织过度寻求事务展开规划和速度，不清楚自己的客户，不能穿透事务危险，部分组织违规展开事务批阅，重要岗位未形成有用限制，内控审计效果缺失。

  业内人士介绍，抵质押品处理是银行防备危险的一个重要范畴。就现状而言，因为具有触及环节较多、期限较长、流程杂乱等特色，抵质押品处理渐渐的变成了银行危险露出的一个高发环节，怎么提高处理功率、根绝危险危险是一个具有挑战性的课题。

  银监会上月印发的《2018年整治银行业商场乱象作业关键》中说到，本年整治的关键之一便是“违规展开存贷事务”，这中心还包含借款“三查”严峻不尽职、虚伪抵质押等。

  一天连吃10张罚单 这家银行怎么了？7名职工遭正告处置 触及转嫁运营本钱

  近来，陕西银保监局一口气发表多张罚单，恒丰银行、宁夏银行、西安银行等多家银行被罚。针对齐商银行西安分行，陕西银保监局针对以上现实别离处以68万元、28万元、25万元的罚款，罚单金额算计121万元。

  2019年新年伊始，总理于1月4日连续调查中国银行、工商银行和建设银行普惠金融部，并在银保监会掌管举行座谈会。

  2019年新年伊始，总理于1月4日连续调查中国银行、工商银行和建设银行普惠金融部，并在银保监会掌管举行座谈会。总理着重，要加大宏观政策逆周期调理的力度，进一步采纳减税降费办法，运用好全面降准、定向降准东西，支撑非公有制企业和小微企业融资。

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